アクティブ投信で大儲け?

アクティブ投信に関する実践記録

毎月分配型、東京海上・円資産バランスファンドありかも。

f:id:tomyrich:20190923123916j:plain

 

毎月分配型の投資信託が、また人気化してきたと日経新聞が報道していました。

そもそも投資信託の目的を資産形成にあると決めつけるのも問題かもしれません。

これだけ銀行に預けておくことがほとんど意味をなさない昨今

  富裕層の安定した運用先として。

あるいは、

  まとまった退職金を手にした方の、第2の年金として。

等々、違った運用目的が根強くあるのかもしれません。

どんな毎月分配型の投資信託があるのか、気になって調べると予想以上の支持を得ているのにびっくり。前置きが長くなってしまいましたが、

  東京海上・円資産バランスファンド(毎月決算型)

 

 純資産額  6,520億円

その大きさにびっくり。どんなファンドなのでしょう。

f:id:tomyrich:20190923131754p:plain

 

綺麗なチャートです。2012年の運用開始から大きく乱高下していません。モーニングスターでは安定運用リスク1と信頼性では高評価を得ています。

 再投資後の基準価格 13,946円   平均年利回り 5.6%以上 

 基準価格  11,579円

 

基準価格が元本割れしていないのはさすが。自分の身を食べてしまう、いわゆるタコ足配当でないのは安心して長く預けておけますよね。

 

肝心の分配金は、

 毎月 30円と安定しています。最初から保有している人は、

  1,000万円でおよそ3万円、

  2,000万円でおよそ6万円。

毎月、ほぼ安定して入ってくるわけですから嬉しいですよね。

 第2の年金としても頼りになりますし、食事に旅行に。

この事実を知っているお金持ちが、銀行になど馬鹿馬鹿しくてとなりますよね。

 

その運用方法は、

  日本債券 70%  日本株 15%  日本リート 15%

安定運用をしっかり意識した資産構成、信頼がおけます。

 

屋上屋ですが、念のためにここ1年の成績を確認しておきます。

f:id:tomyrich:20190923135604p:plain

 

 日経225インデックス  - 4.9%

 円資産バランスファンド  + 4.7%

 

さすがです。日経の動きと比べると、その安定性は一目瞭然です。しかも4.7%。

付け加えれば、去年12月の暴落の時でさえ - 1.5%。

 

早く大金持ちになって、こういう投資信託に悠々と預けておける身分になりたいです。

純資産額6,520億ですか、そんな人が沢山いるのでしょうね。

 

写真は、だれもが知っている万里の長城。

その名の通り、8800㎞以上の長さとか。ともかくすべてが白髪三千丈の国です。

こんな大きな国に攻め入るなんて、何を考えていたのでしょうか。

 

我が家は、SBI証券で4口座を所有しています。投資と言えばネット証券。

IPOや立会外分売などおいしさいっぱい、SBI証券は欠かせませんよ。

電話応対も気持ちよくて助かっています。

       にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
       にほんブログ村

気になる主要ファンド基準価格期間別騰落率、あなたならどれを?

f:id:tomyrich:20190922133330p:plain

気になる主要ファンド基準価格期間別騰落率です。

これから投資するとしてあなたならどのファンドを選びますか。

 

私は、先ず実績を挙げているもの、最近好調なもの。

月並みですがこの2点がやはり判断基準になります。

となると、毎週繰り返すようですが

   グローバル3倍3分法ファンド

   明治安田 J-REITアクティブ

この2点に絞られるように思います。

あと、この表ですべて黒字化した

   東京海上・ジャパン・オーナーズ

   eMAXIS Slimバランス8

も気になるところではあります。

東京海上・ジャパン・オーナーズは私が最近売却したばかりですが、日本株のなかでは最も評価しているファンドです。9月に入って驚くほど好調な日本株に期待するならやはりこれだと思います。ただ買付手数料がかかるのが難点。フットワークを軽くというのがモットーなので手控えてしまいます。

eMAXIS Slimバランス8もじわじわと、地力を発揮してきたのかも。

ただ、私の目標利回りには程遠いので、私的には除外。

 

このファンドのチャートを見ておきましょう。

f:id:tomyrich:20190922144700p:plain

東京海上・ジャパン・オーナーズが運用を開始した2013年からおよそ6年間です。

  東京海上・ジャパン・オーナーズ  136%  年平均22%

  日経225インデックスファンド   38%  年平均6%

  明治安田 J-REITアクティブ     35%  

  グローバル3倍3分法ファンド   23%

  eMAXIS Slimバランス8  10%   年平均5% 

 

明治安田 J-REITアクティブやグローバル3倍3分法ファンドはまだ生まれていません

東京海上・ジャパン・オーナーズが図抜けています。年平均22%、羨ましいです。

再投資後の数字ですが、最高値を更新しました。やはり優れたファンドを見つけて、長く保有するのが勝つ秘訣の見本みたいなファンドです。チャートの形もタラればになるかもしれませんがきれいです。売らなければよかったかも。

 

f:id:tomyrich:20190922145600p:plain


ファンドが出そろったここ1年間の成績です。

  明治安田 J-REITアクティブ     26%  

  グローバル3倍3分法ファンド   23%

  東京海上・ジャパン・オーナーズ  4%

  eMAXIS Slimバランス8      4% 

  日経225インデックスファンド   - 4 %

 

どのファンドもいまひとつパッとしないなかで、存在感を示しています。

グローバル3倍3分法ファンドは20日で最高値を更新です。

あなたならどのファンドに投資しますか。

 

 私のモットー 「勝ち馬に乗れ」

 

  今週も グローバル3倍3分法ファンドに5万円追加購入します。

 

来週も良い一週間でありますように。

 

我が家は、SBI証券で4口座を所有しています。投資と言えばネット証券。

SBI証券は欠かせませんよ。電話応対も気持ちよくて助かっています。

       にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
       にほんブログ村

マイ投信、含み損が100万円減少してきた。

f:id:tomyrich:20190921121950j:plain


9月21日

昨日の結果

f:id:tomyrich:20190921122009p:plain

収支、 -178,986円  前日より 27,164円プラス。

昨日  日経 +0.16%   TOPIX +0.04%

    値上がり 1157   値下がり 886

 

 日経、まだしっかりしています。値上がり株の方が多かったですし。

来週はどうなるのでしょう。

取りあえず、マイ投信も順調です。

内訳です。

 グローバル3倍3分法ファンド         +0.27     +9,182

    J-REITアクティブ         +0.90%     +25,955円

   世界医療機器ファンド      -0.03%   -328円

   SPXL              -1.65%    -7,645

 

3倍3分法ファンドJ-REITアクティブ、どちらも堅調。

おかげで 合計 27,164円プラス。このくらいが適温です。

去年末には120万以上あった含み損が、なんとか20万を切りました。

長かった。次はシングルを目指します。

明日は、恒例の基準価格期間別騰落率で主要ファンドの成績を確認します。

なるほど、そんな数字なのかと、参考にしてもらえたら嬉しいです。

 

IPOがつぎつぎと登場します。今年はダメかと諦めかけていたときにサイバー・バズで17万円ゲット。やはり蒔かぬ種は生えぬ、でした。

週明け早々に、chatwork 500株の上場があります。

こちらは宣告を待つ気分ですが、なんとか大崩れをしないよう祈るばかりです。

 

我が家は、SBI証券で4口座を所有しています。投資と言えばネット証券。

SBI証券は欠かせませんよ。電話応対も気持ちよくて助かっています。

       にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
       にほんブログ村

マイ投信、順調に 39,467円プラス。下落の時は?

f:id:tomyrich:20190920124556j:plain


9月20日

昨日の結果

f:id:tomyrich:20190920124735p:plain

収支、 -206,150円  前日より 39,467円プラス。

昨日  日経 +0.38%   TOPIX +0.56%

    値上がり 1752  値下がり 337

 

依然、日経強いです。値上がり株も多く、私の方にも少しはおこぼれがと期待したのですが、まあまあでした。

内訳です。

 グローバル3倍3分法ファンド         +0.62     +21,148

    J-REITアクティブ         +0.48%     +13,728円

   世界医療機器ファンド      +0.46%  +4,763円

   SPXL              -0.04%    -172円

 

合計で 39467円上昇。主力の3倍3分法ファンドJ-REITアクティブがそれなりのプラス。文句のない展開です。

今週の買い増しファンドがようやく約定になりました。

f:id:tomyrich:20190920125710p:plain

f:id:tomyrich:20190920125727p:plain

今回は、残っているNISA枠を使って購入しました。

これで9月は25万円の買い増し。投資元本が 712万、まだまだです。

想定の中では、順調に推移しています。

 グローバル3倍3分法ファンド  含み益 32万  利回り 10.4%

   J-REITアクティブ  含み益 39万  利回り 15%

 

負けない投資信託を命題にする以上、常に下落相場の対応を考えています。

あれよあれよと下落していく相場で、ただひたすら耐えるという選択肢は私にはありません。

上のふたつのファンドは過去大きく下げていません。従って下げ始めたら即対応します。その基準値は -5%を想定しています。

 グローバル3倍3分法ファンド 310万 × 5% =15万

   含み益 32万 - 損失 15万 = 17万の利益確定

 J-REITアクティブ  260万 × 5% =13万

   含み益 39万 - 損失 13万 = 26万の利益確定

まあ下落時にはこんな心づもりをしています。

その時は残念ではありますが、利益もでていることですし粛々と、を決めています。

 

 毎日の生活にお得情報を。労せずして16,000円分が。

今,楽天カードを作るとお得がいっぱい。

colleee経由で9月18日(水)~23日(月・祝)までの期間中に楽天カードを申込んで、30日以内にカードが発行された方には90,000ポイントがもらえます!

さらに、9月24日(火)10時まで、楽天カードでは新規入会&利用で楽天スーパーポイントが最大7,000ポイントもらえるキャンペーンを開催中です。

年会費 永年無料ですから作っておいて損はないはず。

↓ 詳しくは、こちらで。

 

       にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
       にほんブログ村

期待のIPO サイバー・バズ、初値17万円プラスで利益確定しました。

 

f:id:tomyrich:20190919115929j:plain

9月19日

昨日の結果

f:id:tomyrich:20190919120755p:plain

収支、 -245,617円  前日より 19,264円プラス。

昨日 日経 - 0.18%   TOPIX - 0.49%

   値上がり 602   値下がり 1466

 

連騰途絶えましたね。でも今日も上げてるみたいですし強いです。

こんな株式が強い時、リートやバランスファンドはどうなるのでしょうか。

内訳です。

 グローバル3倍3分法ファンド         +0.34     +11,512

    J-REITアクティブ         +0.02%     +644円

   世界医療機器ファンド      +0.60%  +6,077円

   SPXL              +0.22%  +1,031円

 

合計で 19,264円のプラス。3倍3分法ファンドも少しだけ上げましたし、丁度良さげな按配です。

 

 期待のIPO サイバー・バズ、初値17万円プラスで利益確定しました。

予想通りの初値ということでしょうか。

IPOは付録の儲けと考えていますが、実はこの2年強で170万余りの利益、しかも利益確定。それに引き換え本家の投資信託は、いまだに含み損を引きずってあくせく。

こんなはずでは、と意欲はあるのですが投資環境も思わしくない現在、確実な利益を出すためこれからも悪戦苦闘を余儀なくされそう。

今年のIPO 収支です。

f:id:tomyrich:20190919123932p:plain

こうしてみると、ラッキーでした。税金34,000円も払って、少しはお国の為にもなったのかな。

chatwork 500株が24日に上場、こちらは憂鬱です。せめてトントンでいってくれたらと弱気な予想です。

 

 

写真は、秋の七草女郎花オミナエシ。

 

 

 毎日の生活にお得情報を。

今,楽天カードを作るとお得がいっぱい。

colleee経由で9月18日(水)~23日(月・祝)までの期間中に楽天カードを申込んで、30日以内にカードが発行された方には90,000ポイントがもらえます!

さらに、9月24日(火)10時まで、楽天カードでは新規入会&利用で楽天スーパーポイントが最大7,000ポイントもらえるキャンペーンを開催中です。

年会費 永年無料ですから作っておいて損はないはず。

↓ 詳しくは、こちらで。

 

       にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
       にほんブログ村

こんな日もあるさ、48,493円のマイナス。

f:id:tomyrich:20190917205200j:plain


9月18日

昨日の結果

f:id:tomyrich:20190918131221p:plain

収支、    -264,881円  前日より 48,493円マイナス。

昨日  日経 +0.06%   TOPIX +0.29%

    値上がり 1250   値下り 792

 

昨日の日経平均、辛うじて踏みとどまったのに全滅。厳しい週明けとなりました。

内訳です。

 グローバル3倍3分法ファンド         -0.76     -25,496

    J-REITアクティブ         -0.56%     -16,303円

   世界医療機器ファンド      -0.56%  -5,749円

   SPXL              -0.06%   -945円

 

綺麗に全滅です。合計48,493円のマイナス。しかも車の両輪 3倍3分法ファンドと J-REITアクティブが大きくやられてはどうしようもありません。こんな日もあるさ とあきらめるだけ。

 

明日は、A級IPO サイバー・バズの上場日。初値売りでいく予定ですがどんな数字が出てくるのか楽しみ。結果はお知らせします。

 

f:id:tomyrich:20190918133104p:plain

基本的に個別株はわからないので手をだしませんが、すかいらーくは優待の食事券ねらい。先日、9000円の食事券と配当2700円が届きました。これで年5%近くの利回り、しゃぶ葉でしゃぶしゃぶ食べ放題がお決まりコース。

特別なことでもなければ売却するつもりもないので株価を気にしても仕方ないのですが気が付けば16%の上昇、なんとか購入価格を維持して欲しいものです。

 

写真は、ニューヨークのランドマークタワー「エンパイアステートビル」。

名画「 めぐり逢えたら」で最後の象徴シーンが記憶に残っています。

主人公のメグライアンを待つ名子役のラストシーン、あのドアボーイの粋な事。

いつかニューヨークに行ったら、必ずエンパイアステートビルに昇りたいと夢みていましたが、どうやら叶うことのないまま終わりそうです。

 

我が家は、SBI証券で4口座を所有しています。投資と言えばネット証券。

SBI証券は欠かせませんよ。電話応対も気持ちよくて助かっています。

       にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
       にほんブログ村

ウエルスナビは、最強の安全運用足りうるのか?

f:id:tomyrich:20190915211110j:plain


  ウエルスナビは、最強の安全運用かも足りうるのか?

f:id:tomyrich:20190915213244p:plain

 

 目先の9連騰に浮かれて、これからも強気の相場が続きそうな錯覚に陥りがちです。

でも、冷静に考えてみると世界経済の状況は何一つ変わっていない気がします。

こんな時こそ、負けないで勝つを模索することも大切かなと。

上の表は6月から運用を開始したウエルスナビの成績です。

初期投資20万円、毎月1万円の自動積立です。

最もリスクの少ないコース1/5を選択してあります。

 

   4,310円 ÷ 220,000円 = 3か月の利回り 1.95%

 

この利回りをどう評価するかは、人それぞれで難しいところです。

長く保有していれば、山あり谷ありでしょうが、ある程度の期間保有していればマイナスにならないか、ではないでしょうか。

その意味で私が評価できるのは、どこかのファンドのように、素人のような均等分散投資ではないということです。

7資産に分散しているわけですから、単純には15%弱の割合になりますが、

   米国債券 34%     物価連動債 30%

   米国株 14%      日本株  5%

   新興国株 5%      不動産 5%

   金 5%

 明らかに、どうしたら損失を少なくできるかという資産構成になっています。

 

ここからはウエルスナビのホームページから資料を拝借しました。

先ず、肝心な2016年運用開始からのリスク許容度別成績です。

f:id:tomyrich:20190916180539p:plain

リスク許容度別の資産構成がわかりませんので、何とも言えませんが、負けない運用としては合格点だと思いますがどうでしょう。

3年程度の運用では、運が良かったのかわからないのですが、過去25年間のシミュレーションがありました。リスク許容度3の25年間です。

f:id:tomyrich:20190916181221p:plain

1992年1月から2017年1月までの過去25年の期間で、WealthNaviの推奨ポートフォリオを用いて資産運用のシミュレーションを行うと、資産は2.4倍に成長し、1年あたりのリターンは6.0%という結果となるそうです。

私が評価するのは、やはり安全運用足りうるかという視点です。

運用元本を割り込んでいないという点です。リーマンショックにも耐えています。

つまり、長く持っていればいるほど資産価値が増え、暴落にも心安らかにいられるかもしれない、素人にはありがたい結果になっています。

いまや、運用額は1600億円を超えて多くの人の資産形成の期待を担っています。

 

個人的には、安全運用のひとつとして自動積立を継続してみるつもりです。
   

 写真は、山形で日本一の芋煮会フェスティバル。

6.5メートルの大鍋「3代目鍋太郎」

 

       にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
       にほんブログ村