アクティブ投信で大儲け?

アクティブ投信に関する実践記録

何故貯まらないの、貯蓄性向0の我が家の家計を考える。

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7月16日

 

毎日相場も天気も冴えない日が続いています。

私の体調も最悪で体がだるく、なにより夜に咳が止まらないのには参ります。

病は気から、しゃっきとしなければと自分に言い聞かせています。

今日は、我が家の喫緊の課題、

何故貯まらないの、貯蓄性向0の我が家の家計を考える。です。

現役で必死に働いていたときは、

  従業員に給与をきちんと払うこと。

  毎月300万余りの銀行借り入れを間違いなく返済すること。

  どうしたら、会社を安定させられるか。

そんなことばかりを考えて過ごしていました。

今、会社を子供に託し、年金をもらい、ほぼリタイアして落ち着いた日々を過ごしています。昨今の年金問題を耳にするたび、お陰様で不動産賃貸収入、わずかばかりですが会社からの給与、夫婦の年金等で何とか年収1000万を超える生活に一安心です。

 

 ところがです、我が家の貯蓄が一年前より減っているのです。

慌てて、先月の家計をチェックしたところ、社会保険や固定資産税などで結局赤字でした。この年で物欲もありませんし、海外旅行ツアーをする気力も体力もありませんし、完全に高を括っていました。貯蓄性向0なのです。何故? 贅沢していないのに。

 取りあえず、ネットから家計簿をダウンロードして毎月の収支を把握します。

 そのうえで、ファイナルシャルプランナーの方に診断してもらうつもりです。

  残された人生を、それなりにゆとりを持って生活したい。

  資産形成のための資金を、貯蓄を崩さす捻出したい。

この虫の良い二択を実現する途はあるのか。

何とか良いアドヴァイスが頂けると有難いのですが。

 

今週もなんだかパッとしない幕開けですね。

7月は、金額にして16万円余り、+2.5%のリターンです。

これからで若干でも上乗せしてくれると嬉しいです。

 

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NYダウ絶好調、SPXLの対処はどうしたら。

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7月15日

 

今日は、昨日風邪でリタイアした基準価格期間別騰落率の観察とこれからを考えてみます。

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一か月をみると比較的穏やかな相場だったのでしょう。

先ずは、保有ファンドの個別の感想から。

グローバル3倍3分法ファンド。先日その実績と投資方法の優秀性を語ったばかりなのにかなり下げてしまった一週間でした。褒めるとろくなことがない良い例です。ただ優位性については疑いのない所、6月の月間レポートも発表になりましたし今度ゆっくりみてみるつもりです。

東京海上・ジャパン・オーナーズ。結論から言うとダメです。

一週間の騰落率を振り返ってみると、

-1.9% 2.4% -0.3% -0.9% 1.7% -2.8% という具合。

ただ、1年をみるとー3.3%と特段悪いわけではありません。しかも3年までみると、おそらく日本株ファンドでは最高のパフォーマンスをたたき出しているはず。

それでもダメだしをするのは、日本株に明るい未来を展望できないということ。

日経225インデックスファンドからもそれを感じ取ることができます。

私の立ち位置は、「勝ち馬に乗れ」。本来なら売却するところですが投資金額も30万と少ないこと、また買い直すようなことがあると買付手数料も馬鹿にならないので5%のマイナスまで放置です。

明治安田 J-REITアクティブ。今の環境ではリートの独り勝ちです。私の観察ファンドでは表のとおり、他を圧倒しています。

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最近の買い増しファンドです。 J-REITアクティブも先月に購入しています。

一応成果を上げているわけですし、だめなら撤退すれば良いわけなのでわたしのスタンスからは、追加購入なのかも。しばらく考えます。

世界医療機器ファンド。アメリカ株好調の一端かもしれません。少しずつですが含み益が増えだしています。株式ファンドならこれだと思っています。自分の目を付けたニッチなファンドが上がっていくのをみるのは投資家気分を味わえて楽しいです。

ただ、取り扱いが大和証券のみなこと、購入手数料が3.24%と今どき高すぎること、個人的にはあえてこちらに振り向ける資金余裕もないことなど、現状を楽しむところ。

S&P500ブル3倍 ETF(SPXL) 。問題です。

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そのパフォーマンスは、今絶好調のNYダウをはるかに凌駕しています。

それもそのはず、投資の優等生S&P500の3倍ですから。

少ない資金を効率良く運用するのにこれに勝るものはないと思います。

ネット上で肯定的な記事をみかけないのはいささか心配ですが、私も324,000円の投資額対し6万円あまりの含み益、およそ18%の利回り。

ここまで上げてくると、ババをつかむようで不安ですが、投資額を増やすことが資産形成の最も大切なこと。10万円で幸運にも10倍株をあてたところで100万、1000万投資なら10%で済む話です。

とは言って見栄を張っても、しょせんチキンハート。今日の様子で5万円を追加予定。

前へ一歩のつもり。吉と出るか凶とでるか、まあ、怖いけど楽しみます。

 

風邪がどうにも良くなりません。寝ているわけにもいかず、だらだらと書いています。

 

参議院選挙が近くなってきました。

自民党の圧勝が予想されています。どの政党に託すのが良いのか分かりずらいですが、圧勝そして憲法改正。気が付けばいいように操られてゆく一党独裁にひたひたと。

 

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基準価格期間別騰落率をみてこれからを考える。

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7月14日

昨日の結果

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収支、 -488,457円  前日より15,492円マイナス。

昨日  日経 +0.20%   TOPIX ー0.15%

    値上がり 703   値下がり 1356

 

TOPIXが下げ、値下がり株が多い状態ではこのマイナスは仕方ないところ。

一応、内訳をみておきます。

   グローバル3倍3分法ファンド  -0.68%  -19,591円

    J-REITアクティブ         -0.44%  -9,867円

   世界医療機器ファンド      -1.27%  +11,497円

   東京海上・ジャパン・オーナーズ -0.86%   -2,040

   SPXL               +1.27%  +4,509

 

グローバル3倍3分法ファンドJ-REITアクティブの両方がやられてはどうしようもないです。週末恒例の基準価格期間別騰落率をみてこれからを考えてみます。

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 実は、昨日から風邪をひいて体がだるく熱があり節々が痛く咳がとまりません。

もう少し書きたかったのですが、ここまででギブアップ。

続きは後日。

 

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グローバル3倍3分法ファンドとeMAXIS Slimバランス8資産の比較検討。

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7月12日

昨日の結果

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収支、 -472,965円  前日より7,952円プラス。

昨日  日経 +0.51%   TOPIX +0.47%

    値上がり1661   値下がり429

 

昨日の上げの中で、これだけのプラスは正直がっかりです。

 

   グローバル3倍3分法ファンド  -0.19%  -5,631円

    J-REITアクティブ         +0.61%  +13,390円

   世界医療機器ファンド      -0.31%  -3,285円

   東京海上・ジャパン・オーナーズ +0.48%   +1,390

   SPXL               +0.59%  +2,088

 

日経と連動した商品構成になっていないのでやむを得ないところでしょうか。

車の両輪、グローバル3倍3分法ファンドがここのところ思わしくないのですが、もうひとつの J-REITアクティブが頑張って少しずつですがプラスを堅持、ある意味こういう展開を予想したラインナップなので、とりあえず良しとしておきましょう。

 

 グローバル3倍3分法ファンドとeMAXIS Slimバランス8資産均等型の比較検討。

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どちらも、バランスファンドとして人気の商品です。

かたや私の中で最も多く所有しているファンドで他人事ではありません。

色々な切り口から考えてみますが例によって独断と偏見に基づくものです。記載内容に誤りがあればお許しください。

  信託報酬率で考えるのは得策ではない。

信託報酬率の安さが持てはやされていて、eMAXIS Slimバランスなどはその代表格です

3倍3分法ファンドは0.4752%なのにeMAXIS Slimバランスは0.1512%

確かに違いはありますが、それが選択の基準でしょうか。計算してみます。

  基準価格10,000円 × 差異0.324% = 33円

現在の基準価格1,1803円に対し33円余り

33円を惜しんで、1800円を取りそこなう選択、ありでしょうか。

先人の諺に「安物買いの銭失い」。

 考えるべきは、ファンドの実質的な内容と実績。

eMAXIS Slimバランスを考える人の多くはリスクを抑えた安定運用の魅力を感じてでしょう。確かに8資産への分散投資ですから納得のいく話です。

ところが3倍3分法ファンドの運用先をみてみると株式・不動産・債券と3分ですがさらに中味を見ると、先進国。新興国・日本と8資産にわたっています。

同じ運用先なのに、かたや18%、かたや4%。このからの複利効果を考えると恐ろしいほどの差異をもたらすことは容易に想像つくでしょう。

上のチャートをみればパフォーマンスの違いは歴然ですが、eMAXIS Slimバランスを考える人の多くは石橋を叩いて渡る人。下落相場として記憶も新しい去年の12月までを切り取って観察してみます。

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これはわたしも意外でした。暴落に近い下げ相場、日経はいうまでもありませんがeMAXIS Slimバランスよりもはるかに強い数字を維持していました。

この下げに強く、上げにも強い源はどこにあるのでしょう。

債券を最も厚くした、3倍の独特の運用法にありました。

ぜひ、月間レポートもみて下さい。各運用先資産の月別損益を確認できます。

eMAXIS Slimバランスのリターンを4%前後と想定するなら、理屈上では12%ということになります。しかも安定運用。

ここまでいくと完全に営業マン、でも選択肢のひとつにいれて悪くはないと思います。

 

写真はスルタンアフメットモスク(トルコ)。

 

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立会外分売が今年、219,700円の利益。

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7月11日

昨日の結果

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収支、  -480,917円  前日より11,539円プラス。

昨日  日経 -0.15%   TOPIX -0.23%

    値上がり 764   値下がり 1297

 

昨日は、若干の下げ、値下がり株も多い中、取りあえずプラス。

内訳をみてみます。

   グローバル3倍3分法ファンド  -0.14%  -3,918円

    J-REITアクティブ         +0.30%  +6,695円

   世界医療機器ファンド      +0.31%  +3,285円

   東京海上・ジャパン・オーナーズ +0.16%   +452

   SPXL               +1.14%  +5,025

 

というわけで、11,539円のプラス。めざせ赤字解消です。

SPXLの動きはやはり一桁違います。過去最高値が55ドル、気が付けば54ドル。

アメリカ株の躍進象徴です。信じて大きく持っていた方いるのでしょうか。

過去のチャートとアメリカ経済を考えればホールドが正解なのは分かっているのですがいざ大金投入となると腰が引けてしまいます。

他の方のプロぐなど覗いて必勝法を、せめて自分の対処法を確立します。

 

 立会外分売が今年、219,700円の利益になりました。

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今日、立会外分売エスプールを1700株申し込んで、なんとか100株購入できました。6000円の利益です。

効率は悪いですが、ローリスクですし何といってもIPOと違って時々当選するから嬉しいです。気が付けば表の様に、今年21万円以上の利益になっています。しかも確定です。証券会社に待機させている資金を使ったマネーゲームと考えれば悪くはありません

 

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J-REITアクティブ独り健闘、前日より18,323円プラス。

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7月10日

昨日の結果

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収支、 -492,456円  前日より16,345円プラス。

昨日  日経 +0.14%   TOPIX -0.22%

    値上がり 664   値下がり 1399

 

昨日は、日経、TOPIXとまちまち。値上がり株が少ない状況。

結果はやはり株式ファンドがダメでした。

   グローバル3倍3分法ファンド  +0.06%  +1,654円

    J-REITアクティブ         +0.84%  +18,323円

   世界医療機器ファンド      -0.34%  -3,614円

   東京海上・ジャパン・オーナーズ -0.34%   -996円

   SPXL               +0.28%  +978円

 

J-REITアクティブの独り勝ち。お陰で前日より16,345円のプラス、感謝です。

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こうやってみると、最近のパフォーマンスはいいなということ。

あと意外に思ったのは、私が問題にもしていない日経225インデックス、結構健闘しているなということ。2017年は完全に負けています。

J-REITアクティブがいいというのは、もしかすると後出しじゃんけんかも。

では、どういう選択が正しいものだったのか、落ち着いて考えてみます。

 

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浮かれすぎた罰?昨日は45,539円のマイナス。

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7月9日

昨日の結果

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収支、  -508,801円  前日より45,539円マイナス。

昨日  日経 -0.98%   TOPIX -0.89%

    値上がり 402   値下がり 1678

 

昨日の日経、大きく下げて値上がり株も少ない状況、こんなときの考えて株式ファンドを減らして、私なりのリスクヘッジ。さてどうなったのか、

   グローバル3倍3分法ファンド  -0.83%  -23,705円

    J-REITアクティブ         -0.76%  -16,737円

   世界医療機器ファンド      +0.37%  +3,860円

   東京海上・ジャパン・オーナーズ -1.36%   -4,000円

   SPXL               -1.41%  -4,959円

 

ダメです。久しぶりのマイナスは許せるとして、日経が下げた時のための防御策がもろくも崩れました。先週が良すぎたせいもありますが、完全に浮かれすぎました。

今週は、下げても本当に耐えられるのか注目です。

それにしても、東京海上・ジャパン・オーナーズは含み損を抱えたまま行ったり来たり、パッとしません。

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なにかあったらチャート詣で。落ち着いて眺めてみると、特別のパフォーマンスでもないが悪くもないという印象です。それで含み損なのが癪に障ります、購入からのをもう一度確認してみます。 

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年初来とわずかな時期の違いで大きな差異。一番下手をうった感じ。

改めてタイミングの重要さを痛感しますが、今となっては寅さんではありませんが

それを言っちゃーおしまいよ。

取りあえずは、堅持の方針でいきます。

 

写真は、世界遺産に登録された百舌鳥・古市古墳群。

街の中に大きな古墳。というより多分古墳を取り囲むように長い年月をかけて街が形成されたのでしょうか。悠久のロマンが今も息づいています。

 

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