インデックス投信とアクティブ投信について考える。

 

 

 

　　　９月２日

 

 　インデックス投信とアクティブ投信について考える。

 

　　　インデックス投信と資産形成。

　人生１００年時代の到来、年金の減少など、安心した老後のための資産形成が切実なものとなっています。
資産形成は誰もが望むとして、その金額はと言われると人それぞれということになるのでしょう。
ひとつの目標として３，０００万円は欲しい、それを投資信託を手段とすることで可能なのでしょうか。
　　３，０００万円を資産形成するには。

　毎月３万円の積立30年間で達成するとして必要な利回りを、モーニングスターの金融電卓ではじいてみました。
結果は6％でした。インデックスにも色々あるでしょうが、出来るだけ安全な、ローリスクのもので３０年間平均6％を達成することは可能でしょうか。
　過去の事実からみると悲観的にならざるを得ません。

 

　　資産形成からのインデックス投信とアクティブ投信

 

　株価指数などへの連動を目指す「インデックス投信」が人気を集めていますが、資産形成という観点からアクティブ投信との優劣を調べてみようとネットを見た時、何より気づくことは長期での実例がほとんど見当たらないことです。

　辿り着くところは、過去の両者はどうなっているかです。

　マネックス証券からアクティブ投信とインデックス投信の比較がでていました。ひとつの参考になるのではと引用させていただきました。

 

 

 

 　アクティブ投信の「新成長株ファンド」とトピックスの対比です。

　どの期間をとっても圧倒的な差異があるように思うのですが。

 

　資産形成をみるとどうなるのでしょう。

　２００４年からの新成長株ファンドの場合、

 

 

 

 

　

　　投資元本　　５１６万　　

　　リーマンショックを経ての１５年　　１，９０６万

 

　では、インデックス投信の場合は、

　比較的成績が良いとされる「日経２２５インデックスファンド」

 

 

 

 

　投資元本　　５２５万

　同じく１５年　　１，０２３万

 

　どちらのパフォーマンスが優れているか、明らかでしょう。

 

　もうひとつ、大事なリスクについても見てみましょう。

 

　新成長株ファンドでは、１年間で、－５２％

 

 

　日経225では、1年間で、　－４８％

 

 

　時期も率も下がるときには下がる、と思えるのですが。

 

　アクティブ投信は過少評価されている。

 

 

    9月は、論より証拠と言ってみたいです。

　良い一週間を。