１２月１３日
昨日の結果
収支、 －９５，０５５円 前日より １４，９４６円のプラス。
昨日 日経 +0.14％ TOPIX -0.12％
値上がり 708 値下がり 1342
日経もNYダウも上がりたくてしょうがない様子と書いていましたが、今日の爆謄はまさにそれ、まってましたという上げ方。
それなのに、完全に置いてきぼり。どうしようもありません。
昨日の内訳です。
グローバル３倍３分法ファンド +０.１０％ +３,６７４円
J-REITアクティブ -０.１４％ -３,８９８円
世界医療機器ファンド +０.０１％ +８２円
東京海上・ジャパン・オーナーズ -０.４５％ -１,３５５円
SPXL +２.５７％ +１６,７２４円
J-Stockアクティブ・オープン -０.５６％ -２８１円
合計で １４,９４６円プラスですが、なんということはないSPXLにおんぶにだっこ。
実質的には負けです。１２月の様子です。
主力ファンド撃沈、改善の兆しなし。
J-Stock指数は今日も１％以上の下げみたい、手放すべきかな悩みます。
投資で資産形成する第一条件は投資額を増やすことです。それでは、
今年に入ってからの基本的に上げ相場のとき、積立・買い増しはありなのでしょうか。
またもバカバカしく、真面目に数字で検証してみました。
上昇局面での積立・追加購入は是か非か？
前提は、基準価格 １０,０００円 初期投資 １００万円
基準価格 ２００円 およそ２％の上昇局面で追加購入するというもの。
上昇には、必ず下落が付いて回ります。
基準価格 １２６００円 リターン２６％まで順調に増え続けました。
そこで、１２月１２日 １５％下落した結果です。
投資額は１００万から２３０万まで一生懸命増やしたのに －４,５２６円 。
もし、追加購入していなかったら ＋７０,０００円。
結局考えるまでもなく上昇局面での追加は購入平均単価をどんどん押し上げて墓穴を掘る結果かも。
さらに１０％下落というごく有る場合の数字もみてみました。
基準価格 １１３４０円 １３万あまりの利益。
ただ、初期投資の１００万だけの場合でも、１３万。積立はなんだったの。
上昇局面での積立、どうでしょうか、なんのためにこつこつ積み立てたのかデメリット
が大きい気がします。
かといって、下落時の追加投資はリスクが大きすぎる気もしますし。
では、どうするか。袋小路に入ったみたいで、もう少し考えます。
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